(浦东代理记帐)寿险代理人转型何去何从?数字化成为重要选项财务公司
时间: 2022-02-28 10:45:54 浏览次数:39
记者:李致鸿上海财务代理保险业顺应数字化转型趋势,提升发展质量,已经成为行业共同的课题。对寿险业而言,代理人渠道向高质量发展转型迫在眉睫。随着宏观经济、行业、市场及客户需求的不断变化,以往粗放的“人海战术”难以为继。代理人转型何去

  记者:李致鸿 

  上海财务代理保险业顺应数字化转型趋势,提升发展质量,已经成为行业共同的课题。

  对寿险业而言,代理人渠道向高质量发展转型迫在眉睫。随着宏观经济、行业、市场及客户需求的不断变化,以往粗放的“人海战术”难以为继。

  代理人转型何去何从?数字化转型成为保险公司的重要选项。

  金融数字化转型进程加快

  近年来,保险业加大科技投入,数字化进程明显加快。

  2022年1月26日,银保监会发布的《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》明确,到2025年,银行业保险业数字化转型取得明显成效。数字化金上海财务代理融产品和服务方式广泛普及,基于数据资产和数字化技术的金融创新有序实践,个性化、差异化、定制化产品和服务开发能力明显增强,金融服务质量和效率显著提高。数字化经营管理体系基本建成,数据治理更加健全,科技能力大幅提升,网络安全、数据安全和风险管理水平全面提升。

  银行保险机构董事会要加强顶层设计和统筹规划,围绕服务实体经济目标和国家重大战略部署,科学制定和实施数字化转型战略,将其纳入机构整体战略规划,明确分阶段实施目标,长期投入、持续推进。

  在上海财务代理中国人寿集团2022年工作会议上,中国人寿集团党委书记白涛指出,提高数字化运营能力是要推进经营管理全过程数字化,全面加强科技创新引领带动作用,为促进集团运营效率变革创造条件。

  中国人保集团召开的2022年工作会议部署稳步推进卓越保险战略的六方面重点工作时强调,加快信息科技建设,把科技作为人保的基本生产力和核心竞争力。

  招联金融首席研究员董希淼表示,金融机构加快数字化转型、大力发展数字金融,既是金融业顺应全球和全国数字经济快速发展的必然要求,上海财务代理也是金融业深化供给侧结构性改革、提升自身竞争力的内在需要,更是金融业提升服务实体经济质效、助力数字经济发展的主动行为。

  数字化赋能代理人渠道转型

  聚焦到保险业特色的代理人领域,尽管代理人发展遇到阶段性挫折,但从长远看,在未来相当长一段时间内,代理人仍将是寿险业主要的销售渠道。

  走可持续的发展道路,推动代理人高质量转型,是寿险业发展到当下阶段的必然要求。

  在此背景下,数字化转型亦成为保险公司的重要选项。

  “时不我待,我们必须毫不犹豫、一心一意,上海财务代理与时间赛跑,通过数字化赋能,完成代理人渠道的转型和蜕变。”平安人寿常务副总经理胡景平表示。

  平安人寿将未来的代理人发展趋势定位为“三高”,即“高素质、高绩效、高品质”,以适应快速变化的客户需求,其给出的解决方案是“三好五星”评价体系,即围绕“业绩好、质量好、行为好”,通过增员、培养、产能、绩效、管理五条线的评分,赋能营业部及代理人日常经营。

  据介绍,打造“三好五星”营业部过程中,数字化工具提供重要支撑。以数字化增员为例,“目前,我们增员环节的数字化覆盖率超过90%。借助数字化增员的工具,上海财务代理我们从过去被动地接受结果,到现在可以主动管控增员过程,为打造高素质、高产能、高绩效的健康人海奠定了的基础。”胡景平表示。

  在胡景平看来,对代理人渠道来说,数字化最直接的作用是让销售更加专业化。通过数字化活动量管理、数字化培训的落地,让业务员的展业工作标准化、系统化。

  成效几何?目前,平安人寿超50%的营业部达成“三好五星”潜力及以上标准,营业部经营管理水平提升明显。2021年前三季度,星级部课月均新业务价值是其它部课的3到5倍。

  排好数字化转型任务优先级

  “从战略高度说,上海财务代理保险公司进行数字化转型是一个关乎取舍的决策,既非一刀切也非一窝蜂,最重要的是认清自身的现实短板、明确长期愿景、排好任务优先级、有效解决人才和组织问题,才能最终实现符合企业自身发展要求的数字化体系。”某保险公司负责人强调。

  中国互联网金融协会和普华永道联合发布的《保险行业数字化转型研究报告》显示,保险业数字化转型的战略侧重点可分为品牌宣传推广、客户体验、生态拓 展、产品创新、成本优化五种模式。不同模式所需能力不同,保险机构在不同发 上海财务代理展阶段可根据自身业务重点,偏向不同的转型战略侧重点。当前保险业生态内各类供给主体基于自身资源、技术、场景等优势,顺应 数字化转型趋势,在产品设计、营销宣传、核保理赔、精算定价等业务领域不断 探索,推动行业更好地适应创新驱动下的数字经济保障需求。

  2022年1月6日,银保监会召开的“推动保险业高质量发展座谈会”强调,我国保险业仍处于发展的初级阶段,保险深度和保险密度还不高,在发展理念、公司治理、经营方式等方面仍然存在一些问题,特别是以客户为中心的企业文化薄弱,距离高质量发展的要求还有较大差距。全行业要加快转型发展步伐,提升服务实体经济质效,持续深化改革创新,推动保险业高质量发展迈上新台阶。

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责任编辑:李琳琳

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